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如何避免出现收款难的现象
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如何避免出现收款难的现象
 
    商场如战场,布满了陷阱和地雷,为了避免应收帐款成为不良资产,所以从一开始就要注意,认真分析,作出正确的判断。下面是一些基本的原则: 
    1. 客户没有讨价还价。这表明他们可能根本无意付款。因为那些按时付款的公司通常要费尽口舌尽可能争取最合理、最优惠的价格和付款条件。 
    2. 坚持信用评估。客户的信用问题是欠款的主要原因。有些“职业骗子”压根就不准备付款,而经营不善的企业又无力付款,如果企业把他们当客户,就如同陷入泥潭一样难以自拔。 
    3. 不对新客户赊销。新客户的欠帐一旦发生,收帐难度要比老客户大得多。况且,对新客户的了解无论如何也不如老客户多,因此,不少企业规定,凡是新客户,一律不赊销,只有在与客户的业务交往过程中对客户的信用有了充分了解,客户才能获得赊销的权利。 
    4. 不要随意放宽赊销政策。在业务交往中,有时为了竞争的需要,有时为了一笔势在必得的业务,甚至有时为了赌一时之气,而在付款条件上作出无原则的让步,没有什么比这更可怕的让步了。有些客户正是摸准了部分生产厂家的这种心理,有意识地让生产厂家之间在付款条件上展开竞争,以便坐收渔翁之利。 
    5. 选择风险较小的结算方式。风险较小的结算方式有:现金结算,银行承兑,有担保(或抵押)的赊销等;风险较大的结算方式有:定期付款,售后付款等。 
    6. 千万不可心存侥幸,想当然地以为客户总会按期付款的。只有信用良好的企业才能赊销,绝对不能对不了解信用状况或信用较差的客户赊销。 
    7. 不要养成客户延期付款的习惯。除非客户有特殊的理由,并作出付款的保证,否则,应坚决要求客户按时付款。 
    8. 同本公司财务部门密切配合。销售员可能忙于业务而忽略了收款,财务部门应及时提醒。 
    9. 熟悉客户的财务圈子,客户的经营状况最先从财务部门反映出来。  
    10. 多注意细节。生产厂家小小的一点过错都可能让客户抓住辫子,成为拒绝付款的理由。 
    11. 要一笔一笔的结清,不要留尾巴,应收款越积越多,每次都不是全额付款,结果应收款越积越多,造成收款更难。

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